آشنایی با سرمایه‌گذاری و معاملات بیت کوین (BTC)

یکشنبه ۹ آذر ۱۳۹۹ - ۱۱:۲۶

بیت کوین پول دیجیتالی است که وجود فیزیکی ندارد. این ارز دیجیتال به کمک بلاکچین (Blockchain) تراکنش‌های بیت کوین (Bitcoin) را ثبت می‌کند. تفاوت بیت کوین با پول‌های سنتی این است که ثبت و ذخیره اطلاعات مربوط به تراکنش‌های بیت کوین در یک بانک یا سایر سیستم‌های پرداخت انجام نمی‌شود. این یعنی بیت کوین یک ارز غیرمتمرکز است و توسط دولت‌ها یا مؤسسات رگوله نشده است. این یعنی هیچ قانونی در کار نیست و کاربر بیت کوین می‌تواند به طور آزادانه از آن استفاده کند. تراکنش‌های بیت کوین هر روز انجام می‌شوند.
اطلاعات و داده‌های مربوط به تراکنش‌های بیت کوین توسط کدهای رمزنگاری شده‌ای ذخیره می‌شوند و به همین دلیل دست‌کاری داده‌های بیت کوین غیرممکن است. همچنین نمی‌توان تراکنش‌های ذخیره شده در بلاک را تغییر داد. بیت کوین یک ارز دیجیتال امن محسوب می‌شود.
در چند سال گذشته بیت کوین توانسته به یک پول و واسطه تبادل تبدیل شود. در طول سال‌های حیات این ارز دیجیتال، بیت کوین برای بخش عمده‌ای از مردم جهان شناخته شده و امروزه بسیاری از سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا بیت کوین را یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری می‌دانند. با استفاده از بیت کوین می‌توان خدمات و کالاهای زیادی را از سرتاسر دنیا خریداری کرد و یا بیت کوین را به سایر ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency) تبدیل کرد.

تاریخچه مختصر سرمایه‌گذاری در بیت کوین

بیت کوین در سال ۲۰۰۹ متولد شد. در طول سال‌های حیات این ارز دیجیتال، بیت کوین توانسته توجه بسیاری از معامله گران و سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند. بیت کوین اولین ارز دیجیتال دنیاست. به همین دلیل است که بیشتر از سایر ارزهای دیجیتال در کانون توجهات قرار دارد. در یک دوره کوتاه، بیت کوین مشوق تولید هزاران ارز دیجیتال و پروژه‌های بلاکچین دیگر شد. تاریخچه قیمتی بیت کوین نشانگر اوج‌ها و کف‌های قیمتی بلند و کوتاهی است و قیمت این ارز دیجیتال همواره ثابت نبوده است.
سرمایه‌گذاری در بیت کوین فعالیت جالبی است. تعداد بیت کوین‌های موجود در دنیا محدود است و فرآیند استخراج بیت کوین جدید هم کار سخت و زمان بری است. به همین دلیل است که گاهی به بیت کوین، طلای دیجیتال هم گفته می‌شود. امروزه بیت کوین نه تنها محبوب‌ترین ارز دیجیتال دنیاست، بلکه گران‌ترین کریپتوکارنسی دنیا هم محسوب می‌شود. طبق آمار ارزش بازاری بیت کوین بیش از ۵۰ درصد کل بازار کریپتوکارنسی است.
بیت کوین نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه کرده است. به طور مثال، در سال ۲۰۱۷ سرمایه‌گذاران زیادی به سمت بیت کوین هجوم آوردند و در نتیجه قیمت هر بیت کوین به ۲۰ هزار دلار افزایش یافت. در آن زمان پیش‌بینی‌های زیادی وجود داشت مبنی بر این‌که قیمت هر بیت کوین چگونه تغییر خواهد کرد. با این حال بسیاری از تحلیلگران بر این باور بودند که رشد قیمتی بیت کوین موقتی است. این پیش‌بینی درست از آب درآمد و در سال ۲۰۱۸ قیمت ارز بیت کوین به ۳٫۵ هزار دلار سقوط کرد.
اما این‌همه داستان نیست. در سال ۲۰۱۹ قیمت بیت کوین به آرامی رشد کرد و حتی در سال ۲۰۲۰ هم به این حرکت صعودی ادامه داد. در زمان نوشتن این مقاله قیمت بیت کوین در بالای ۱۸ هزار دلار معامله می‌شود. در کل، پیش‌بینی تحلیلگران تفاوت‌های زیادی با یکدیگر دارند. برخی پیش‌بینی می‌کنند که قیمت بیت کوین به ۱۰۰ هزار دلار هم افزایش خواهد یافت. با این حال تغییرات قیمتی بیت کوین به فعالیت سرمایه‌گذاران بازار کریپتوکارنسی بستگی دارد.

مقایسه بیت کوین با سرمایه‌گذاری‌های سنتی در بازار ارز یا فارکس

بیت کوین تنها یک ارز دیجیتال نیست. بیت کوین یک ابزار سرمایه‌گذاری هم محسوب می‌شود. اصول سرمایه‌گذاری در بیت کوین را می‌توان با سرمایه‌گذاری در دلار یا سایر ارزهای سنتی مقایسه کرد. بیت کوین یک دارایی پر بازده، اما بسیار ریسکی است. بسیاری از معامله گران و سرمایه‌گذاران با این سؤال درگیر هستند که آیا می‌توان سرمایه‌گذاری در بیت کوین را یک سرمایه‌گذاری جدی در نظر گرفت؟ جواب فعالین حرفه‌ای بازار مثبت است. کریپتوکارنسی ها مثل سایر دارایی‌های مالی سنتی یک نوع سرمایه‌گذاری جدی محسوب می‌شوند. با این حال تفاوت‌هایی در سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارد.
بیت کوین یک ارز دیجیتال است، پس شکل و شمایل فیزیکی ندارد. مراکز مبادلاتی بیت کوین توسط آژانس‌های دولتی بیمه یا تضمین نشده‌اند. سرمایه‌گذاری در بیت کوین دور از چشم دولت‌ها انجام می‌شود. تاریخچه نوسانات قیمتی بیت کوین خیلی قابل توجه نیست و به همین دلیل شاید تحلیل‌های تکنیکال نتایج قابل قبولی نداشته باشند. تحلیل فاندامنتال بیت کوین هم با تحلیل فاندامنتال سایر ارزهای سنتی تفاوت‌های زیادی دارد.

تأثیر شیوع کرونا بر سرمایه‌گذاری در بیت کوین

به دلیل بحران ویروس کرونا، تقاضا برای بیت کوین هم به طور قابل توجهی افزایش یافت. سرپرست Bitcoin Lab در این رابطه گفته بود که شانس بهبود سریع بازارهای سهام جهانی علت اصلی افزایش تقاضا برای بیت کوین بود. تحلیلگران بر این باورند که همبستگی پایین بازار کریپتوکارنستی و بازارهای مالی سنتی هم در افزایش تقاضا تأثیر داشته‌اند. قیمت بیت کوین در طول بحران کرونا رشد قیمتی خوبی را تجربه کرد.

ویژگی سرمایه‌گذاری در بیت کوین

یکی از مزیت‌های اصلی سرمایه‌گذاری در بیت کوین، توانایی کسب سود پایدار در بلندمدت است. قیمت بیت کوین کاهش‌هایی داشته است، اما تجربه ثابت کرده که در نهایت قیمت‌ها افزایش می‌یابند. قیمت بیت کوین تنها بر پایه تمایل مردم به خرید ارز دیجیتال تعیین می‌شود. به خصوص که تعداد بیت کوین‌های موجود در جهان هم همیشه ثابت و محدود خواهد بود. محدود بودن تعداد بیت کوین نقش کلیدی در رشد تدریجی قیمت بیت کوین دارد. همچنین باعث می‌شود تا قیمت بیت کوین از تورم هم در امان بماند. در سرتاسر جهان عملیات استخراج یا ماینینگ (Mining) انجام می‌شود و هر ساله تعداد واحدهای استخراج شده بیت کوین کمتر می‌شود. کاهش عرضه بیت کوین، افزایش تدریجی ارزش بیت کوین را توجیه می‌کند.
بیت کوین را می‌توان با پول‌های رایج دنیا مبادله کرد. بیت کوین به عنوان سیستم پرداخت پذیرفته شده است. به دلیل تعداد محدود و ثابت بیت کوین، تورم تأثیر منفی بر ارزش بیت کوین ندارد. سرمایه‌گذاری بیت کوین به طور کامل نشناس است. برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین نیازی به ارائه اطلاعات شخصی نیست.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بیت کوین

سرمایه‌گذاری در بیت کوین تمام ریسک‌های سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی سنتی را به طور یکجا دارد و علاوه بر این ریسک‌های دیگری را هم شامل می‌شود. مثل ریسک تفاوت قیمتی بین مراکز مبادلات بیت کوین، نبود کنترل مرکزی بر بازار، ابهام در وضعیت قانونی بیت کوین و رواج محدود بیت کوین در جوامع.

چرا باید به سرمایه‌گذاری در بیت کوین فکر کرد؟

در مقایسه با سایر ابزارهای مالی و سرمایه‌گذاری، بیت کوین مزیت‌های منحصر به فردی دارد:

نوسانات سریع قیمتی (Volatility)

قیمت بیت کوین افزایش‌های شدید و بزرگی را تجربه کرده است. بیت کوین یکی از دارایی‌های پر نوسان محسوب می‌شود و به همین دلیل فرصت خوبی را برای نوسان گیری فراهم می‌کند.

رشد تقاضا و محبوبیت

چند سال پیش سرمایه‌گذاری در بیت کوین را کمتر کسی جدی می‌گرفت، اما امروزه سرمایه‌گذاری در بیت کوین را با سرمایه‌گذاری در بازار طلا مقایسه می‌کنند. کریپتوکارنسی در جوامع شناخته شده و حتی قانون‌گذاران هم به آن توجه کرده‌اند.

استقلال و غیرمتمرکز بودن بیت کوین

بر خلاف پول‌های معمول، بیت کوین را هیچ کس نمی‌تواند دست‌کاری کند. هیچ قدرتی در دنیا نمی‌تواند بر بیت کوین تأثیر بگذارد. تحریم، بحران، جنگ و … تأثیری بر بیت کوین ندارند.

کنترل اکانت

هیچ کس به جز سرمایه‌گذار یا صاحب بیت کوین بر حساب یا اکانت خود کنترل ندارد. فناوری بیت کوین اجازه نمی‌دهد که شخص ثالثی وارد تراکنش‌ها شود. هیچ کس توانایی مسدود کردن پول یا اعمال محدودیت بر تراکنش‌ها را ندارد.

ناشناس بودن

در تراکنش‌های بیت کوین، هیچ کس نمی‌داند که ارز دیجیتال از کجا و به چه کسی منتقل می‌شود.

تعداد محدود بیت کوین

فناوری بیت کوین تنها اجازه صدور ۲۱ میلیون عدد بیت کوین را می‌دهد و بیشتر از این بیت کوینی عرضه نخواهد شد.

معامله بیت کوین در حساب‌های فارکس

شما می‌توانید خیلی ساده مثل سایر جفت ارزها و CFD ها بیت کوین را هم معامله کنید. برای این کار ابتدا یک حساب معاملاتی (آزمایشی یا واقعی) در کارگزاری‌های فارکس افتتاح کنید. نرم‌افزار متاتریدر (MT4) را دانلود و نصب کنید. بعد از ورود به حساب معاملاتی در متاتریدر، پنجره مارکت واچ (Market Watch) را به کمک کلیدهای Ctrl+M باز کنید. سپس به پنجره Symbols بروید. برای این کار کلیدهای Ctrl+U را فشار دهید. در دسته‌بندی Crypto روی نماد BTC دو بار کلیک کنید. حال می‌توانید خیلی راحت چارت بیت کوین را باز کنید و روی آن تحلیل و معامله کنید.

آموزش فارکس آموزش کریپتوکارنسی ارز دیجیتال بیت کوین متاتریدر BTC مارکت واچ

آموزش فارکس: با اضافه کردن نماد BTC یا بیت کوین به مارکت واچ می توانید مثل سایر نماد های فارکسی آن را تحلیل و معامله کنید.