چگونه ریسک و بازدهی حساب‌های کوچک را مدیریت کنیم؟

یکشنبه ۲۰ مهر ۱۳۹۹ - ۹:۳۲

اگر در بازار فارکس یا سهام معامله کرده باشید، حتماً متوجه شده‌اید که کار با حساب‌های کوچک زیر ۱۰۰۰ دلار چقدر سخت است. کسب سود ۵۰ دلاری در یک معامله می‌تواند بسیاری از معامله گران را در همان ابتدای کار ناامید کند. هیچ کس برای گذران وقت و تفریح وارد بازار فارکس نمی‌شود و همه به دنبال کسب درآمد هستند. وقتی‌که حساب معاملاتی کوچک است، سود دلاری معاملات هم کمتر است. بسیاری از افرادی که می‌خواهند وارد بازار شوند، تنها به خاطر همین یک مسئله از بازار قهر می‌کنند و یا بدتر از آن می‌خواهند با معاملات ریسکی سریعاً ثروتمند شوند.
فرض کنید یک حساب ۱۰ هزار دلاری دارید و با آن معامله می‌کنید. برآیند معاملات شما در یک بازه زمانی مشخص ۲٫۵ هزار دلار بوده است. یعنی ۲۵ درصد بازدهی. این میزان بازدهی برای بسیاری از معامله گران بازار فارکس قابل قبول است. حال فرض کنید با یک حساب ۱۰۰ دلاری کار می‌کنید. همان میزان کار و همان میزان تلاش انجام شده و بازدهی هم ۲۵ درصد بوده است، یعنی ۲۵ دلار! چنین بازدهی برای هیچ کس (به جز حرفه‌ای‌های بازار) قابل قبول نیست! با ۲۵ دلار نمی‌شود کاری انجام داد!

چرا معامله می‌کنید؟

هر کس با هدف و نیتی وارد بازار فارکس و سهام می‌شود. اما خود شما با چه هدفی وارد بازار فارکس شده‌اید و چرا به دنبال آموزش فارکس و بورس هستید؟ همه با هدف کسب درآمد اضافی و دلاری وارد این حرفه می‌شوند. اما وقتی پای معامله می‌نشینند، راه معامله گران از هم جدا می‌شود. برخی از معامله گران به موجودی حساب نگاه می‌کنند و می‌خواهند هر چه سریع‌تر موجودی حساب را زیاد کنند. به فکر خرید ماشین یا یک‌چیز دیگری هستند. می‌خواهند پول خریدهای خود را از معاملات در بیاورند. ایده خوبی است. برنامه‌ریزی دقیقی هم صورت می‌گیرد. آن‌ها با بالا بردن اهرم حساب وارد معامله ریسکی می‌شوند که خودشان هم می‌دانند اگر اشتباه کنند، کل حساب پاک خواهد شد (کال مارجین).
عده دیگری از معامله گران بازار فارکس رویکرد دیگری در پیش می‌گیرند. آن‌ها کاری با موجودی حساب ندارند. آن‌ها به این نتیجه رسیده‌اند که اصل اول موفقیت در بازار فارکس محافظت از سرمایه است. و برای محافظت از سرمایه نباید بی‌گدار به آب بزنند. پس با شور و اشتیاق عجیبی به دنبال یادگیری، تمرین و آزمایش تئوری‌ها هستند. آن‌ها نمی‌خواهند خود را برای کسی اثبات کنند. تنها هدفی که دارند طراحی سیستم معاملاتی است که به آن‌ها اجازه می‌دهد واکنش مناسبی به رفتار بازار نشان دهند.
امکان ندارد کسی بدون علاقه و پشتکار بتواند در این حرفه موفق شود. هیچ معامله‌گری هم نمی‌تواند در این بازار بدون استراتژی و سیستم معاملاتی مشخصی دوام بیاورد. هیچ سیستمی هم بدون داشتن قوانین مدیریت ریسک و بازدهی نمی‌تواند موفق عمل کند و یا حتی یک سیستم پایدار و قابل اعتماد محسوب شود. شاید برخی از معامله گران تازه‌کار تصور کنند که این همه زحمت و تلاش تنها برای حساب‌های بزرگ ضروری است و در حساب‌های کوچک نباید زیاد سخت‌گیری کرد. حساب‌های کوچک یا بزرگ هیچ تفاوتی با یکدیگر ندارند. معامله‌گر همان زمان، همان تئوری‌ها، همان کارهایی که برای حساب‌های بزرگ انجام می‌دهد را باید برای حساب‌های کوچک هم انجام دهد.

دلاری نگاه نکنید، درصد بگیرید!

ماهی ۲ هزار دلار بازدهی خوب است یا ۵ درصد؟ اگر به دنبال ماهی ۲ هزار دلار درآمد هستید، به این معنی است که هنوز با طرز فکر یک معامله‌گر آشنایی ندارید. دلار، یورو یا تومان معیار مناسبی برای بررسی عملکرد معامله‌گر نیستند. نگاه دلاری به معاملات باعث می‌شود تا انگیزه‌های معامله‌گر و حتی آستانه تحمل ریسک او هم تغییر کند. حتی شاید معامله‌گر برای بازدهی معاملات هم سقف تعیین کند! معامله‌گر برای به دست آوردن دلارهای بیشتر، ریسک‌های بالاتری را قبول می‌کند. طمع باعث می‌شود تا سیستم و استراتژی کنار گذاشته شود.
معامله‌گر می‌تواند هر بهانه‌ای برای این تصمیم خود بیاورد، اما در نهایت چیزی که اتفاق افتاده، عدم مدیریت ریسک معاملات است. در حساب‌های کوچک فشار بر روی معامله‌گر بیشتر از حساب‌های بزرگ است. حساب‌های کوچک بازدهی دلاری کمی دارند و به همین دلیل معامله‌گر را ناامید می‌کنند. اما این دلیل خوبی برای ورود به معاملات ریسکی نیست.

یک یا دو صفر به بازدهی، ریسک، حجم و مارجین اضافه کنید!

اگر موجودی حساب معاملات باعث می‌شود طمع کنید، ریسک معاملات را بالا ببرید، وارد هر معامله‌ای شوید، حد ضرر را فراموش کنید تنها به این امید که بازدهی دلاری را بالا ببرید، باید فکر اساسی برای کسب‌وکار خود بیندیشید. سود ۱۰ دلاری یک معامله با حساب ۱۰۰ دلار به نظر کم می‌رسد. اما اگر حساب ۱۰۰۰ دلار بود، سود همان معامله ۱۰۰ دلار می‌شد. هیچ کار اضافی انجام نمی‌دهید! همان زحمتی که برای حساب ۱۰۰ دلاری می‌کشید، باید برای حساب ۱۰۰۰ دلاری هم بکشید. اگر حساب ۱۰ هزار دلاری بود، سود معامله می‌شد ۱۰۰۰ دلار!
توجه کنید که بازدهی معامله همان ۱۰ درصد است. اما بازدهی دلاری آن کاملاً متفاوت است. به این فکر نکنید که موجودی حساب را با قرض گرفتن یا فروش دارایی‌های دیگر افزایش دهید. به این فکر کنید که با همان حساب ۱۰۰ دلاری هم می‌توانید موجودی حساب را به تدریج افزایش دهید. حتی فرصت ایده آلی هم برای شما فراهم شده تا در حین بالا بردن حساب ۱۰۰ دلاری، برای حساب‌های بزرگ هم آماده شوید!

آموزش فارکس مدیریت ریسک و بازدهی حساب های کوچک 100 دلار

آموزش فارکس: اگر با حساب کوچک کار می کنید، در ژورنال معاملاتی یک یا دو صفر به حجم، ریسک، بازدهی و مارجین معاملات اضافه کنید تا چشم و ذهن تان برای حساب های بزرگ عادت کند.

تنها کافی است در ژورنال معاملاتی وقتی معامله‌ای را ثبت می‌کنید، موجودی حساب، مارجین معامله و بازدهی یا زیان آن را ضرب در ده کنید! یعنی یک صفر به پارامترهای معامله اضافه کنید! هیچ تغییری در معاملات شما ایجاد نمی‌شود. فقط خیلی ساده می‌توانید کاری که واقعاً انجام داده‌اید را درک کنید! سود ۱۰ دلاری یک حساب ۱۰۰ دلاری به معنی ۱۰ درصد بازدهی است! یا زیان ۱۵ دلاری یک حساب ۱۰۰ دلاری به معنی ۱۵ درصد زیان است!
هر چقدر با واقعیت بازار فارکس و حرفه معامله‌گری بیشتر آشنا شوید، با آگاهی بیشتری وارد بازار خواهید شد و برای سناریوهای محتمل آماده خواهید بود. اگر تنها به فکر درآمد دلاری هستید، به خاطر داشته باشید که بسیاری از اصول حرفه‌ای کار را ناخواسته زیر پا خواهید گذاشت.